【2026년 확정신고】e-Tax로 집에서 신고! 마이넘버 카드와 스마트폰으로 간편하게 완료하는 완벽 가이드

면책 조항: 이 기사는 일반적인 정보 제공을 목적으로 하며, 세무·법률 자문이 아닙니다. 개별 상황에 대해서는 세무사 등 전문가에게 상담하시기 바랍니다. 기재 내용은 일본 국세청(国税庁) 공식 정보를 바탕으로 합니다.

공개: 이 기사는 Denpyo 블로그입니다. Denpyo는 영수증 관리·경비 관리 서비스를 제공합니다.

들어가며: "작성이 필요 없는 확정신고" 시대로

"확정신고(確定申告)가 너무 번거로워..." "세무서에 갈 시간이 없어..."

이런 고민을 해결해주는 것이 바로 e-Tax(이택스)입니다.

e-Tax는 일본 국세청이 제공하는 전자 세금 신고 시스템으로, 한국의 홈택스와 비슷한 서비스입니다.

2026년 확정신고부터는 마이넘버 카드(マイナンバーカード)와 스마트폰만 있으면, 집에서 24시간 언제든지 확정신고를 할 수 있습니다. 게다가 마이나포털 연동(マイナポータル連携)을 사용하면 급여 정보, 후루사토 납세(ふるさと納税), 의료비 등이 자동 입력되어 "작성이 필요 없는 확정신고"가 실현됩니다.

이 기사에서 알 수 있는 것:

• e-Tax의 5가지 장점
• 마이나포털 연동으로 자동 입력되는 정보
• 스마트폰 인증 방법
• e-Tax 이용의 구체적인 절차
• 신고에 어려움이 있을 때 대처법

1. e-Tax란? 5가지 장점

e-Tax(国税電子申告・納税システム, 국세 전자신고·납세 시스템)는 일본 국세청이 제공하는 온라인 확정신고 시스템입니다.

장점 1: 집에서 24시간 신고 가능

세무서(税務署) 영업시간을 신경 쓸 필요가 없습니다. 심야든 이른 아침이든, 인터넷 환경만 있으면 언제든지 신고할 수 있습니다.

확정신고 기간(2026년): 2월 16일(월) ~ 3월 16일(월)

환급 신고(税金が戻ってくる場合, 세금이 돌아오는 경우)는 1월 1일부터 접수 시작입니다.

장점 2: 첨부 서류 제출 불필요

기존 종이 신고에서는 원천징수표(源泉徴収票)나 공제 증명서 등의 첨부가 필요했습니다. e-Tax라면 많은 서류를 제출 생략할 수 있습니다(보관 의무는 5년간 있습니다).

장점 3: 마이나포털 연동으로 자동 입력

이것이 e-Tax의 가장 큰 장점입니다. 마이나포털과 연동하면:

기존: "임시 계산이나 집계가 필요" "관리·보관이 필요"

마이나포털 연동 후: "임시 계산이나 집계가 불필요" "관리·보관이 불필요" "읽기 결과를 신고서에 자동 입력"

출처: 国税庁「確定申告書等作成コーナー」(국세청 확정신고서 등 작성 코너)

장점 4: 조기 환급 가능

e-Tax로 신고하면 환급금 처리가 빨라집니다.

장점 5: 청색 신고 특별공제 65만 엔의 요건

청색 신고(青色申告)로 최대 65만 엔의 특별공제를 받으려면 e-Tax 전자신고가 필수입니다(2020년분부터). 종이로 제출하면 공제액이 55만 엔으로 감액됩니다.

참고: 청색 신고는 사업소득이 있는 프리랜서나 개인사업주에게 해당됩니다. 일반 회사원은 대부분 백색 신고(白色申告) 대상입니다.

청색 신고 vs 백색 신고 상세 보기

2. e-Tax에 필요한 것

2.1 필요한 아이템

필수:

• 마이넘버 카드(マイナンバーカード) - 전자 인증서가 유효기간 내일 것
• 스마트폰 - 마이넘버 카드 읽기에 대응하는 기종

또는:

• PC + IC 카드 리더기(ICカードリーダライタ)

참고: 2026년(令和7年)분 확정신고부터는 마이넘버 카드를 스마트폰으로 읽지 않아도 신고서를 e-Tax로 전송할 수 있습니다(iPhone 한정).

2.2 스마트폰 대응 기종

확인 방법: 마이나포털 앱을 설치하고 마이넘버 카드가 읽히는지 테스트해 보세요.

2.3 사전 준비

1. 마이넘버 카드 취득 - 아직 없다면 시구정촌(市区町村) 창구에서 신청
2. 전자 인증서 확인 - 유효기간(발급 후 5년) 확인
3. 비밀번호 확인 - 이용자 증명용 전자 인증서 비밀번호(4자리)와 서명용 전자 인증서 비밀번호(6~16자리)
4. 마이나포털 앱 설치

한국어 사용자를 위한 팁: 시구정촌 창구에서 마이넘버 카드 신청 시 통역 서비스가 제공되지 않는 경우가 많습니다. 일본어에 어려움이 있다면 일본어가 가능한 지인과 함께 방문하시는 것을 권장합니다.

3. 마이나포털 연동의 장점

3.1 이런 장점이...

마이나포털 연동을 사용하면 다음과 같은 정보가 자동 입력됩니다:

급여 소득자의 경우:

• 급여소득 원천징수표 데이터 (給与所得の源泉徴収票)
• 퇴직소득 원천징수표 데이터 (退職所得の源泉徴収票)
• 공적연금 등 원천징수표 데이터 (公的年金等の源泉徴収票)

공제 관련:

• 후루사토 납세(기부금 공제 증명서) - ふるさと納税（寄附金控除証明書）
• 생명보험료 공제 증명서 (生命保険料控除証明書)
• 지진보험료 공제 증명서 (地震保険料控除証明書)
• 의료비 통지 정보 (医療費通知情報)
• 주택 대출 공제 관련 서류 (住宅ローン控除関係書類)

출처: 国税庁「マイナポータル連携」(국세청 마이나포털 연동)

3.2 마이나포털 연동 대상자

마이나포털 연동은 다음 분들에게 특히 편리합니다:

• 급여 소득자는 특히 추천!
• 여러 공제를 받는 분
• 후루사토 납세를 여러 지자체에 한 분
• 의료비가 많았던 분

4. 스마트폰 인증 방법

4.1 기존 방법

지금까지 e-Tax 인증에는 다음이 필요했습니다:

• 마이넘버 카드 (マイナンバーカード)
• IC 카드 리더기 또는 스마트폰 (ICカードリーダライタ or スマートフォン)
• 매번 카드 읽기

4.2 새로운 인증 방법 (2026년~)

이용자 식별번호·비밀번호는 스마트폰의 생체 인증 기능으로 이용할 수 있습니다! (기종에 따라 다름)

즉, 인증 시에도 수고가 줄어들었습니다.

주의: 처음에는 마이넘버 카드로 인증이 필요합니다. 두 번째부터는 생체 인증으로 로그인할 수 있습니다.

5. e-Tax 이용 절차 【단계별 안내】

단계 1: 사전 준비

1. 마이넘버 카드 준비
2. 마이나포털 앱 설치
3. 비밀번호 확인 (잊어버린 경우 시구정촌에서 재설정)

단계 2: 마이나포털 연동 설정

1. 마이나포털에 로그인
2. "민간 송달 서비스(民間送達サービス)"에서 각종 증명서 취득 설정
3. 보험회사나 후루사토 납세 포털과의 연동 설정

단계 3: 확정신고서 작성

1. 국세청 "확정신고서 등 작성 코너(確定申告書等作成コーナー)"에 접속
2. "작성 시작(作成開始)"을 클릭
3. 신고 내용 선택 (소득세, 소비세 등)
4. 마이나포털 연동으로 정보 취득
5. 자동 입력된 내용 확인·수정
6. 추가 정보 입력 (경비, 기타 공제 등)

한국어 사용자를 위한 팁: 확정신고서 등 작성 코너는 일본어로만 제공됩니다. 화면의 일본어가 어렵다면 브라우저의 번역 기능을 활용하거나, 국세청의 다국어 안내 자료를 참고하세요.

단계 4: 신고서 전송

1. 내용 최종 확인
2. 마이넘버 카드로 전자 서명
3. e-Tax로 전송
4. 전송 완료 통지 저장

출처: 国税庁「確定申告書等作成コーナー」(국세청 확정신고서 등 작성 코너)

6. 신고에 어려움이 있을 때

6.1 동영상으로 보는 확정신고

국세청은 "확정신고서 등 작성 코너"의 조작 방법 등을 동영상으로 안내하고 있습니다.

国税庁 YouTube チャンネル (국세청 YouTube 채널)

6.2 챗봇 "후타바(ふたば)"

질문하고 싶은 내용을 입력하거나 메뉴에서 선택하면 AI가 자동 응답합니다.

대응 시간: 24시간

참고: 챗봇은 일본어로만 대응합니다.

6.3 세무서 상담

복잡한 안건이나 불명확한 점이 있는 경우 관할 세무서(税務署)에 상담할 수 있습니다.

한국어 사용자를 위한 팁: 세무서에서는 일반적으로 통역 서비스가 제공되지 않습니다. 복잡한 세금 문제가 있다면 다국어 대응이 가능한 세무사(税理士)에게 상담하시는 것을 권장합니다.

7. 급여 소득자는 특히 추천

회사원이나 파트·아르바이트 분(급여 소득자)은 e-Tax와 마이나포털 연동의 혜택을 가장 받기 쉽습니다.

왜냐하면:

1. 원천징수표가 자동 입력 - 회사로부터의 데이터가 그대로 반영
2. 연말정산에서 대응하지 못한 공제를 추가 신고 - 의료비 공제, 후루사토 납세 등
3. 환급이 빠름 - 약 3주 정도로 환급금 입금

급여 소득자로서 확정신고가 필요한 경우:

재일한국인을 위한 참고: 한국에서 받은 소득이 있는 경우, 한일 조세조약에 따라 이중과세 방지 규정이 적용될 수 있습니다. 복잡한 경우 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.

확정신고가 필요한지 진단하기

8. 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1: e-Tax를 사용하려면 마이넘버 카드가 필수인가요?

A: 권장되지만 필수는 아닙니다. "ID·비밀번호 방식(ID・パスワード方式)"으로도 신고 가능합니다. 단, 마이나포털 연동이나 생체 인증을 사용하는 경우 필요합니다.

Q2: 스마트폰만으로 확정신고를 할 수 있나요?

A: 네, 가능합니다. "확정신고서 등 작성 코너"는 스마트폰에 대응하고 있으며, 마이넘버 카드 읽기도 스마트폰으로 가능합니다.

Q3: IC 카드 리더기가 필요한가요?

A: 스마트폰으로 읽는 경우 불필요합니다. PC로 마이넘버 카드를 읽는 경우에만 필요합니다.

Q4: 마이나포털 연동으로 무엇이 자동 입력되나요?

A: 원천징수표, 후루사토 납세, 의료비 통지, 생명보험료 공제 증명서, 주택 대출 공제 서류 등입니다. 대상은 순차적으로 확대되고 있습니다.

Q5: e-Tax 이용 시간은 언제인가요?

A: 확정신고 기간 중(2월 16일~3월 16일)은 24시간 이용 가능합니다. 그 외 기간에는 유지보수 시간이 있습니다.

Q6: 신고 데이터는 안전한가요?

A: e-Tax는 암호화 통신을 사용하고 있어 데이터는 안전하게 전송됩니다. 또한 마이넘버 카드에 의한 본인 확인으로 부정 접근을 방지하고 있습니다.

Q7: 일본어를 잘 모르는데 e-Tax를 사용할 수 있나요?

A: e-Tax 시스템 자체는 일본어로만 제공됩니다. 하지만 브라우저의 번역 기능을 활용하거나, 이 가이드와 같은 다국어 안내를 참고하면서 진행할 수 있습니다. 복잡한 신고의 경우 다국어 대응 가능한 세무사의 도움을 받는 것을 권장합니다.

정리

2026년 확정신고는 e-Tax×마이나포털 연동으로 놀라울 정도로 간단해집니다.

주요 포인트:

1. 집에서 24시간 신고 가능 - 세무서에 갈 필요 없음
2. 마이나포털 연동으로 자동 입력 - 급여, 후루사토 납세, 의료비가 자동으로 반영
3. 스마트폰 생체 인증으로 간편 로그인 - 카드 읽기 수고 경감
4. 환급이 빠름 - 약 3주 만에 환급금 수령
5. 청색 신고 65만 엔 공제의 요건 - e-Tax 필수

2026년 확정신고 기한: 3월 16일(월)

確定申告書等作成コーナー (확정신고서 등 작성 코너)

マイナポータル (마이나포털)

Denpyo로 경비 관리 시작하기

용어 해설 (한국어-일본어)

참고 문헌·출처

1. 国税庁「e-Taxの概要」(국세청 e-Tax 개요)
2. 国税庁「確定申告書等作成コーナー」(국세청 확정신고서 등 작성 코너)
3. 国税庁「マイナポータル連携」(국세청 마이나포털 연동)
4. デジタル庁「マイナポータル」(디지털청 마이나포털)
5. 国税庁「令和7年分確定申告のお知らせ」(국세청 2026년분 확정신고 안내)