일본에서 회사에 들키지 않고 부업 세금 신고하는 방법【2026년 완벽 가이드】
"부업을 시작하고 싶은데, 회사에 들키면 어쩌지..." 부업이 회사에 발각되는 가장 큰 원인은 주민세입니다. 확정신고 시 '보통징수'를 선택하면 회사에 통지되지 않습니다. 2026년 올바른 신고 방법과 주의점을 철저히 해설합니다.
중요 안내
본 기사는 일반적인 세무 정보 제공을 목적으로 하며, 개별 세무 조언이 아닙니다. 구체적인 신고에 대해서는 세무사나 가까운 세무서에 상담해 주세요.
또한 본 기사는 회사의 취업규칙을 위반하는 부업을 권장하는 것이 아닙니다. 부업을 시작하기 전에 반드시 근무처의 취업규칙을 확인해 주세요.
서론: 부업 발각 불안 해소하기
"부업을 시작하고 싶은데, 회사에 들키는 게 두려워..."
일본 후생노동성 조사에 따르면, 부업을 희망하는 근로자는 매년 증가하고 있으며, 실제로 부업을 하는 사람은 약 15%에 달합니다. 하지만 많은 분들이 "회사에 들키지 않을까"라는 불안을 안고 있는 것이 현실입니다.
결론부터 말씀드리면, 올바른 확정신고 방법을 알고 있으면, 부업이 회사에 발각될 리스크를 크게 줄일 수 있습니다.
본 기사에서는 부업이 발각되는 원인을 이해하고, 적절한 확정신고 방법을 선택함으로써 프라이버시를 지키면서 부업을 계속하는 방법을 자세히 설명합니다.
부업이 회사에 발각되는 3가지 이유
먼저, 왜 부업이 회사에 발각되는지, 그 구조를 이해해 봅시다.
이유 1: 주민세 금액 (가장 많은 케이스)
부업이 발각되는 가장 큰 원인은 주민세(住民税)입니다.
일반적으로, 회사원의 주민세는 "특별징수(特別徴収)"라는 방법으로 매달 급여에서 공제됩니다. 이때, 회사의 경리 담당자는 직원의 주민세액을 파악합니다.
문제는, 부업 소득이 있으면 주민세가 증가한다는 것입니다. 예를 들어:
- 본업 연봉: 500만엔 → 주민세: 약 25만엔
- 부업 소득 100만엔 추가 → 주민세: 약 35만엔
경리 담당자가 "이 사람의 급여에 비해 주민세가 너무 높다"고 알아차리면, 부업의 존재가 의심됩니다.
💡 포인트
주민세는 전년도 소득을 기준으로 계산되므로, 부업을 시작한 다음 해 6월에 주민세액이 바뀝니다. 이 타이밍에 발각되는 경우가 많습니다.
이유 2: 급여소득으로 지급되는 부업
아르바이트나 파트 등, "급여소득(給与所得)"으로 지급되는 부업은 특히 주의가 필요합니다.
급여소득은 원칙적으로 "특별징수"로 처리되기 때문에, 부업처의 급여 정보도 본업 회사에 통지될 가능성이 있습니다. 이것은 후술할 "보통징수"를 선택해도 회피가 어려운 케이스입니다.
이유 3: SNS, 입소문, 동료로부터의 정보 유출
의외로 많은 것이, 사람을 통해 발각되는 케이스입니다:
- SNS 게시물 (유튜브 채널, 블로그, 트위터/X 등)
- 동료에게 상담이나 자랑
- 거래처나 고객과의 접점
- 회식에서의 실언
세금 대책을 완벽하게 해도, SNS나 입소문으로 발각되면 의미가 없습니다.
들키지 않고 확정신고하는 3단계
그럼, 구체적으로 어떻게 하면 부업을 회사에 들키지 않고 확정신고할 수 있을까요.
단계 1: "보통징수"를 선택한다【가장 중요】
확정신고서 제2표에는 주민세의 징수 방법을 선택하는 란이 있습니다. 여기서 "자기가 납부(普通徴収/自分で納付)"를 선택하는 것이 가장 중요합니다.
| 징수 방법 | 설명 | 회사에 통지 |
|---|---|---|
| 특별징수 | 급여에서 공제 | 있음 (주민세액이 통지됨) |
| 보통징수 | 납부서로 직접 납부 | 없음 (부업분은 별도 납부) |
보통징수를 선택하면, 부업 소득에 대한 주민세는 자택으로 오는 납부서로 지불하게 되며, 본업 회사에는 통지되지 않습니다.
⚠️ 주의
확정신고서의 기재란은 "급여, 공적연금 등 이외의 소득에 관한 주민세의 징수 방법"으로 되어 있습니다. 반드시 "자기가 납부"에 체크하세요.
단계 2: 부업의 종류를 확인한다
보통징수를 선택할 수 있는지 여부는 부업의 종류에 따라 다릅니다.
| 부업 종류 | 소득 구분 | 보통징수 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 프리랜서/업무위탁 | 사업소득/잡소득 | ✅ 가능 | 가장 발각되기 어려움 |
| 애필리에이트/유튜브 | 잡소득/사업소득 | ✅ 가능 | 경비 공제도 가능 |
| 메르카리 등 전매 | 잡소득/사업소득 | ✅ 가능 | 매입 경비에 주의 |
| 부동산 투자 | 부동산소득 | ✅ 가능 | 적자 손익통산에 주의 |
| 주식/FX/암호자산 | 양도소득/잡소득 | ✅ 가능 | 특정구좌(원천징수있음)는 신고불요도 |
| 아르바이트/파트 | 급여소득 | ❌ 곤란 | 특별징수가 원칙 |
단계 3: 시구정촌에 확인한다
보통징수의 취급은 자치단체에 따라 다를 수 있습니다. 확정신고 전에, 거주지 시구정촌의 주민세 담당과에 다음을 확인합시다:
- 보통징수 신청이 확실히 반영되는지
- 급여소득 이외의 소득에 대해 보통징수가 가능한지
- 신청 방법에 특별한 수속이 필요한지
전화 한 통으로 확인할 수 있으니, 불안한 분은 사전에 문의하는 것을 권장합니다.
부업 유형별 확정신고 포인트
프리랜서/업무위탁의 경우
웹 제작, 라이팅, 컨설팅 등, 업무위탁 계약으로 일하는 경우는 "사업소득" 또는 "잡소득"으로 신고합니다.
경비로 계상할 수 있는 것:
- 컴퓨터, 주변기기 (10만엔 미만은 전액, 이상은 감가상각)
- 통신비 (인터넷, 스마트폰 요금의 업무 사용분)
- 서적, 세미나 참가비
- 교통비, 미팅 비용
- 작업 공간의 임대료 안분
유튜브/애필리에이트의 경우
유튜브 광고 수입이나 애필리에이트 수입은 "잡소득"으로 신고하는 것이 일반적입니다. 계속적으로 상당한 수입이 있는 경우는 "사업소득"으로 신고할 수도 있습니다.
경비로 계상할 수 있는 것:
- 촬영 기재 (카메라, 마이크, 조명)
- 편집 소프트웨어, 구독 비용
- 취재비, 로케 비용
- 서버비, 도메인비
- 외주비 (편집, 썸네일 제작 등)
전매 (메르카리 등)의 경우
세도리나 전매에 의한 이익은 "잡소득"으로 신고합니다.
경비로 계상할 수 있는 것:
- 매입 비용
- 송료, 포장 자재
- 플랫폼 수수료
- 매입을 위한 교통비
- 재고 관리용 선반, 창고비
💡 포인트
생활용품(입지 않게 된 옷 등)의 매각익은 원칙적으로 비과세입니다. 다만, 계속적으로 이익을 얻고 있는 경우는 과세 대상이 됩니다.
부동산 투자의 경우
부동산 투자에 의한 임대 수입은 "부동산소득"으로 신고합니다.
경비로 계상할 수 있는 것:
- 감가상각비
- 수선비
- 관리비, 관리회사에 위탁비
- 고정자산세
- 대출 이자
⚠️ 요주의: 부동산소득의 적자
부동산소득이 적자인 경우, 급여소득과 손익통산됩니다. 이로 인해 주민세가 낮아지고, "왜 이 사람의 주민세가 낮은 거지"라고 의심받는 원인이 될 수 있습니다.
주식/FX/암호자산의 경우
투자에 의한 이익은 종류에 따라 신고 방법이 다릅니다:
| 투자 종류 | 소득 구분 | 신고 방법 |
|---|---|---|
| 주식 (특정구좌·원천있음) | 양도소득 | 신고불요도 가능 |
| 주식 (일반구좌) | 양도소득 | 확정신고 필요 |
| FX | 잡소득 (분리과세) | 확정신고 필요 |
| 암호자산 | 잡소득 (종합과세) | 확정신고 필요 |
특정구좌(원천징수있음)를 이용하고 있는 경우, 확정신고를 하지 않으면 회사에 알려지지 않습니다. 다만, 손실의 이월이나 배당공제를 받고 싶은 경우는 신고가 필요합니다.
20만엔 이하도 요주의
"부업 소득이 20만엔 이하면 확정신고 불요"라는 이야기를 들어본 적이 있을 것입니다. 이것은 소득세에 관해서는 맞지만, 주민세는 다릅니다.
⚠️ 중요
부업 소득이 20만엔 이하라도, 주민세 신고는 필요합니다. 주민세 신고를 하지 않으면, 나중에 추징과세될 가능성이 있습니다.
주민세 신고는 거주지 시구정촌 역소에서 합니다. 이때도 "보통징수"를 선택하는 것을 잊지 마세요.
| 부업 소득 | 소득세 확정신고 | 주민세 신고 |
|---|---|---|
| 20만엔 이하 | 불요 | 필요 |
| 20만엔 초과 | 필요 | 확정신고로 완료 |
발각 시 리스크와 대처법
만약, 부업이 회사에 발각되었을 경우의 리스크를 이해해 둡시다.
발각 시 처분의 가능성
| 상황 | 예상되는 처분 | 비고 |
|---|---|---|
| 취업규칙에서 부업 금지 | 구두 주의~징계처분 | 정도에 따라 다름 |
| 경쟁사에서의 부업 | 징계해고 가능성 | 경업피지의무 위반 |
| 본업에 지장을 초래 | 엄중 주의~징계처분 | 업무 효율 저하 등 |
| 회사의 신용을 훼손 | 징계해고 가능성 | 공서양속에 반하는 부업 등 |
해고가 인정되는 케이스
부업을 이유로 한 해고가 법적으로 인정되는 것은 주로 이하의 케이스입니다:
- 경쟁사에서의 취로 (경업피지의무 위반)
- 본업 업무에 현저한 지장이 생기고 있는 경우
- 회사의 명예·신용을 훼손하는 행위
- 비밀유지의무 위반
단순히 "취업규칙에서 금지되어 있으니까"라는 이유만으로는 해고가 인정되기 어려운 것이 현황입니다.
발각된 경우의 대처법
- 냉정하게 상황을 확인: 무엇이 어디까지 발각되었는지 파악
- 취업규칙을 재확인: 부업 금지 범위와 처분 규정을 확인
- 성실하게 설명: 거짓말하지 않고 사실을 설명
- 앞으로의 대응을 제안: 부업을 계속할지, 그만둘지 방침을 제시
- 필요에 따라 전문가에게 상담: 노동문제에 정통한 변호사 등
2026년 세제 개정 포인트
2026년(레이와 8년)의 세제 개정으로, 부업에 관련된 변경점이 있습니다.
기초공제의 인상
2026년부터 기초공제가 단계적으로 인상될 예정입니다. 이에 따라, 과세소득이 감소하고, 소득세·주민세의 부담이 경감됩니다.
| 항목 | 2025년까지 | 2026년 이후 |
|---|---|---|
| 기초공제 | 48만엔 | 58만엔 (예정) |
| 급여소득공제 (최저) | 55만엔 | 65만엔 (예정) |
부업에의 영향
기초공제의 인상에 의해, 이하와 같은 영향이 예상됩니다:
- 소액의 부업 소득이라면, 세금 부담이 더욱 경감됨
- 주민세의 과세 대상도 변할 가능성
- 20만엔 이하의 신고불요 라인은 변경 없을 전망
최신 세제 개정 정보는 국세청 웹사이트에서 확인하는 것을 권장합니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 부업 소득이 20만엔 이하라도 보통징수를 선택할 수 있나요?
A. 네, 주민세 신고 시에 보통징수를 선택할 수 있습니다. 소득세 확정신고는 불요해도 주민세 신고는 필요하므로, 그때 "보통징수"를 선택해 주세요.
Q2. 보통징수를 선택하면 100% 들키지 않나요?
A. 안타깝게도 100% 보장은 없습니다. 자치단체의 사무 처리 실수나, 급여소득으로 지급되는 부업의 경우 특별징수가 될 가능성이 있습니다. 또한, SNS나 입소문으로 발각될 리스크도 있습니다.
Q3. 부업을 숨기고 확정신고하는 것은 위법인가요?
A. 보통징수를 선택해서 확정신고하는 것 자체는 합법입니다. 다만, 소득을 신고하지 않는 것(탈세)은 위법입니다. 또한, 회사의 취업규칙에 위반하는 부업을 하는 것은 고용계약상의 문제가 생길 가능성이 있습니다.
Q4. 확정신고는 어렵지 않나요?
A. 국세청의 "확정신고서등 작성 코너"를 사용하면, 화면 지시에 따라 입력하는 것만으로 신고서가 작성됩니다. 처음 하는 분도 2~3시간 정도면 완료할 수 있습니다. 불안한 분은 세무서 상담 창구를 이용할 수도 있습니다.
Q5. 영수증이 없는 경비는 계상할 수 없나요?
A. 원칙적으로, 경비를 증명하는 서류(영수증, 레시트, 명세서 등)가 필요합니다. 다만, 신용카드 이용 명세나 은행 거래 내역으로 인정되는 경우도 있습니다. 일상적인 기록을 확실히 남기는 것이 중요합니다.
부업 확정신고 체크리스트
신고 전 준비
- □ 1년간의 부업 소득을 집계했다
- □ 경비 영수증·레시트를 정리했다
- □ 본업의 원천징수표를 입수했다
- □ 마이넘버 카드(또는 통지 카드)를 준비했다
- □ 부업처로부터의 지불조서를 확인했다
신고 시 확인
- □ 소득 구분(사업소득·잡소득)을 올바르게 선택했다
- □ 경비를 빠짐없이 계상했다
- □ "보통징수(자기가 납부)"를 선택했다
- □ 신고 내용을 재확인했다
- □ 신고서 사본을 보존했다
신고 후 대응
- □ 주민세 납부서가 도착하면 기한 내에 지불한다
- □ 영수증·장부를 7년간 보존한다
- □ 내년을 위해 경비 관리를 계속한다
추천 경비 관리 도구
부업 확정신고를 원활하게 하기 위해서는 일상적인 경비 관리가 중요합니다. 영수증이나 레시트를 사진으로 찍기만 하면 자동으로 데이터화해 주는 도구를 활용합시다.
📱 Denpyo로 경비 관리를 효율화
Denpyo는 영수증을 촬영하는 것만으로 AI가 자동으로 금액·일자·계정과목을 읽어내고, 확정신고에 필요한 데이터를 정리해 주는 앱입니다.
- ✅ 레시트 촬영으로 자동 데이터화
- ✅ 계정과목의 자동 분류
- ✅ 절세 효과의 시각화
- ✅ 확정신고용 데이터 내보내기
요약: 꼭 알아야 할 3가지 포인트
🎯 포인트 1: 보통징수를 반드시 선택
확정신고서 제2표에서 "자기가 납부(보통징수)"에 체크하는 것이 가장 중요합니다. 이로 인해, 부업 소득에 대한 주민세가 회사에 통지되지 않게 됩니다.
🎯 포인트 2: 급여소득의 부업은 피한다
아르바이트나 파트 등, 급여로 지급되는 부업은 특별징수가 원칙이 되기 때문에, 회사에 발각되기 쉬워집니다. 가능하다면, 업무위탁이나 프리랜서로 일하는 것을 권장합니다.
🎯 포인트 3: SNS·입소문에 주의
세금 대책을 완벽하게 해도, SNS에서의 발신이나 동료에게 상담함으로써 발각되는 경우가 있습니다. 부업에 대해서는 가능한 한 발설하지 않는 것이 중요합니다.
회사와의 상담도 선택지에
마지막으로, 부업을 완전히 숨기는 것이 아니라, 회사에 상담하는 선택지도 검토해 보세요.
최근, 부업을 해금하는 기업이 증가하고 있습니다. 2024년 시점에서, 상장기업의 약 70%가 어떤 형태로든 부업을 인정하고 있다는 데이터도 있습니다.
회사에 정식으로 부업을 신청·승인받음으로써:
- 발각될 걱정에서 해방된다
- 당당하게 부업에 임할 수 있다
- 본업과의 시너지 효과가 기대된다
- 장래 커리어에도 플러스가 된다
취업규칙을 확인하고, 상사나 인사부문에 상담하는 것을 검토해 보시는 건 어떨까요.
