Cách Khai Thuế Thu Nhập Phụ Tại Nhật Bản Mà Không Bị Công Ty Phát Hiện [Hướng Dẫn Đầy Đủ 2026]
"Tôi muốn làm thêm việc phụ, nhưng nếu công ty phát hiện thì sao?" Nguyên nhân chính khiến công việc phụ bị phát hiện là thuế cư trú. Khi chọn "thu thường" trong tờ khai thuế, công ty sẽ không được thông báo. Hướng dẫn chi tiết về phương pháp khai thuế năm 2026.
![Cách Khai Thuế Thu Nhập Phụ Tại Nhật Bản Mà Không Bị Công Ty Phát Hiện [Hướng Dẫn Đầy Đủ 2026]](https://api.denpyo.com/storage/v1/object/public/blog-images/covers/1769087553938-q7i931670bs.jpg)
Lưu Ý Quan Trọng
Bài viết này cung cấp thông tin thuế tổng quát và không phải là tư vấn thuế cá nhân. Đối với các câu hỏi khai báo cụ thể, vui lòng tham khảo ý kiến kế toán viên được chứng nhận hoặc văn phòng thuế địa phương.
Bài viết này không khuyến khích vi phạm quy định lao động của công ty. Luôn kiểm tra chính sách của nhà tuyển dụng trước khi bắt đầu công việc phụ.
Giới Thiệu: Giải Quyết Lo Ngại Về Quyền Riêng Tư Trong Công Việc Phụ
"Tôi muốn bắt đầu làm thêm, nhưng lo lắng công ty sẽ phát hiện..."
Theo khảo sát của Bộ Y tế, Lao động và Phúc lợi Nhật Bản, số lượng người lao động quan tâm đến công việc phụ tiếp tục tăng mỗi năm, với khoảng 15% người lao động hiện đang tham gia một số hình thức việc làm thứ hai. Tuy nhiên, nhiều người chia sẻ một lo ngại chung: "Liệu chủ sử dụng lao động của tôi có phát hiện không?"
Tin tốt là bằng cách hiểu các phương pháp khai thuế đúng cách, bạn có thể giảm đáng kể nguy cơ chủ sử dụng lao động phát hiện thu nhập phụ của bạn.
Hướng dẫn này giải thích cách công việc phụ bị phát hiện, cách chọn các tùy chọn khai thuế phù hợp, và cách duy trì quyền riêng tư trong khi khai báo thu nhập đúng cách.
3 Lý Do Công Việc Phụ Bị Phát Hiện
Đầu tiên, hãy hiểu các cơ chế mà chủ sử dụng lao động thường phát hiện thu nhập phụ.
Lý Do 1: Số Tiền Thuế Cư Trú (Phổ Biến Nhất)
Cách chính để công việc phụ bị phát hiện là thông qua thuế cư trú (juuminzei).
Thông thường, thuế cư trú của nhân viên được thu thông qua "thu thuế đặc biệt" (tokubetsu choushuu), nghĩa là nó được tự động trừ từ lương hàng tháng. Bộ phận kế toán của công ty thấy số tiền thuế cư trú của mỗi nhân viên.
Vấn đề là thu nhập phụ làm tăng thuế cư trú của bạn. Ví dụ:
- Thu nhập năm của công việc chính: ¥5.000.000 → Thuế cư trú: khoảng ¥250.000
- Thêm ¥1.000.000 thu nhập phụ → Thuế cư trú: khoảng ¥350.000
Nếu nhân viên kế toán nhận thấy thuế cư trú của ai đó dường như quá cao so với mức lương của họ, họ có thể nghi ngờ có thu nhập phụ.
💡 Điểm Chính
Thuế cư trú được tính dựa trên thu nhập năm trước, vì vậy thay đổi xuất hiện vào tháng 6 năm sau. Thời điểm này là khi nhiều công việc phụ bị phát hiện.
Lý Do 2: Công Việc Phụ Được Trả Như Thu Nhập Lương
Công việc bán thời gian và các công việc khác được trả như "thu nhập lương" (kyuuyo shotoku) đòi hỏi sự chú ý đặc biệt.
Thu nhập lương thường được xử lý thông qua thu thuế đặc biệt, nghĩa là thông tin về các khoản thanh toán của chủ sử dụng lao động thứ hai có thể được gửi đến chủ sử dụng lao động chính của bạn. Điều này khó tránh ngay cả khi chọn "thu thuế thông thường" (giải thích bên dưới).
Lý Do 3: Mạng Xã Hội, Truyền Miệng và Đồng Nghiệp
Điều đáng ngạc nhiên là việc phát hiện thông qua các kênh cá nhân khá phổ biến:
- Bài đăng trên mạng xã hội (kênh YouTube, blog, Twitter/X)
- Tâm sự hoặc khoe khoang với đồng nghiệp
- Liên lạc với khách hàng
- Lỡ lời trong các buổi tiệc công ty
Ngay cả với các chiến lược thuế hoàn hảo, việc bị phát hiện thông qua mạng xã hội hoặc truyền miệng sẽ làm mất đi mục đích.
3 Bước Khai Thuế Mà Không Bị Phát Hiện
Bây giờ, hãy xem các bước cụ thể để khai thuế trên thu nhập phụ trong khi giảm thiểu rủi ro bị phát hiện.
Bước 1: Chọn "Thu Thuế Thông Thường" (Quan Trọng Nhất)
Trang thứ hai của mẫu khai thuế có một phần để chọn phương thức thu thuế cư trú. Chọn "Tự nộp" (futsuu choushuu / jibun de noufu) là bước quan trọng nhất.
| Phương Thức Thu | Mô Tả | Thông Báo Cho Chủ Sử Dụng |
|---|---|---|
| Thu Thuế Đặc Biệt (Tokubetsu Choushuu) | Trừ từ lương | Có (số tiền thuế được báo cáo) |
| Thu Thuế Thông Thường (Futsuu Choushuu) | Nộp qua phiếu thanh toán | Không (thuế thu nhập phụ được nộp riêng) |
Khi bạn chọn thu thuế thông thường, thuế cư trú trên thu nhập phụ của bạn được thanh toán qua phiếu thanh toán gửi đến nhà bạn, và chủ sử dụng lao động chính không được thông báo.
⚠️ Quan Trọng
Phần trong mẫu được ghi nhãn "Phương thức thu thuế cư trú đối với thu nhập ngoài lương và lương hưu công". Đảm bảo đánh dấu "Tự nộp" (自分で納付).
Bước 2: Xác Minh Loại Công Việc Phụ Của Bạn
Việc bạn có thể chọn thu thuế thông thường hay không phụ thuộc vào loại thu nhập phụ.
| Loại Công Việc Phụ | Danh Mục Thu Nhập | Thu Thuế Thông Thường | Ghi Chú |
|---|---|---|---|
| Freelance / Hợp Đồng | Thu Nhập Kinh Doanh hoặc Khác | ✅ Có Thể | Rủi ro bị phát hiện thấp nhất |
| Affiliate / YouTube | Thu Nhập Khác hoặc Kinh Doanh | ✅ Có Thể | Cũng có thể khấu trừ chi phí |
| Bán Lại (Mercari, v.v.) | Thu Nhập Khác hoặc Kinh Doanh | ✅ Có Thể | Theo dõi chi phí mua cẩn thận |
| Đầu Tư Bất Động Sản | Thu Nhập Bất Động Sản | ✅ Có Thể | Cẩn thận với bù trừ lỗ |
| Cổ Phiếu / FX / Crypto | Lãi Vốn / Khác | ✅ Có Thể | Tài khoản đặc biệt có thể không cần khai |
| Bán Thời Gian / Arubaito | Thu Nhập Lương | ❌ Khó Khăn | Thu thuế đặc biệt là tiêu chuẩn |
Bước 3: Xác Nhận Với Chính Quyền Địa Phương
Việc xử lý thu thuế thông thường có thể khác nhau theo từng địa phương. Trước khi khai, hãy liên hệ bộ phận thuế cư trú địa phương để xác nhận:
- Liệu yêu cầu thu thuế thông thường có chắc chắn được chấp nhận không
- Liệu thu thuế thông thường có áp dụng cho thu nhập không phải lương không
- Liệu có thủ tục đặc biệt nào cần thiết không
Một cuộc gọi nhanh có thể mang lại sự yên tâm, đặc biệt nếu bạn đang khai lần đầu.
Mẹo Khai Thuế Theo Loại Công Việc Phụ
Freelance / Làm Việc Theo Hợp Đồng
Công việc như phát triển web, viết lách hoặc tư vấn theo hợp đồng được báo cáo như "thu nhập kinh doanh" hoặc "thu nhập khác".
Chi Phí Có Thể Khấu Trừ:
- Máy tính và thiết bị ngoại vi (khấu trừ toàn bộ dưới ¥100.000; khấu hao cho số tiền cao hơn)
- Chi phí liên lạc (phần sử dụng công việc của internet, điện thoại)
- Sách, phí hội thảo
- Đi lại, chi phí họp
- Tiền thuê văn phòng tại nhà theo tỷ lệ
YouTube / Tiếp Thị Liên Kết
Doanh thu quảng cáo YouTube và thu nhập affiliate thường được báo cáo như "thu nhập khác". Nếu bạn có doanh thu đáng kể liên tục, nó có thể đủ điều kiện như "thu nhập kinh doanh".
Chi Phí Có Thể Khấu Trừ:
- Thiết bị quay phim (máy quay, micro, đèn)
- Phần mềm chỉnh sửa, đăng ký
- Chi phí nghiên cứu và địa điểm
- Phí máy chủ và tên miền
- Thuê ngoài (chỉnh sửa, tạo thumbnail)
Bán Lại (Mercari, v.v.)
Lợi nhuận từ bán lại được báo cáo như "thu nhập khác".
Chi Phí Có Thể Khấu Trừ:
- Chi phí mua hàng
- Vận chuyển và vật liệu đóng gói
- Phí nền tảng
- Đi lại để tìm nguồn hàng
- Kệ lưu trữ, chi phí kho
💡 Điểm Chính
Bán đồ cá nhân (quần áo bạn không còn mặc, v.v.) thường được miễn thuế. Tuy nhiên, các hoạt động kiếm lợi liên tục phải chịu thuế.
Đầu Tư Bất Động Sản
Thu nhập cho thuê được báo cáo như "thu nhập bất động sản".
Chi Phí Có Thể Khấu Trừ:
- Khấu hao
- Chi phí sửa chữa
- Phí quản lý, phí công ty quản lý bất động sản
- Thuế bất động sản
- Lãi vay
⚠️ Cẩn Thận: Lỗ Bất Động Sản
Nếu thu nhập bất động sản bị lỗ, nó sẽ bù trừ với thu nhập lương. Điều này có thể làm giảm thuế cư trú của bạn, điều này có thể gây ra câu hỏi về lý do thuế của bạn bất thường thấp.
Cổ Phiếu / FX / Tiền Điện Tử
Lợi nhuận đầu tư được báo cáo khác nhau theo loại:
| Loại Đầu Tư | Danh Mục Thu Nhập | Yêu Cầu Khai |
|---|---|---|
| Cổ phiếu (Tài khoản đặc biệt có khấu trừ) | Lãi Vốn | Khai tùy chọn |
| Cổ phiếu (Tài khoản thông thường) | Lãi Vốn | Khai bắt buộc |
| FX | Khác (Thuế riêng) | Khai bắt buộc |
| Tiền điện tử | Khác (Thuế tổng hợp) | Khai bắt buộc |
Nếu bạn sử dụng tài khoản đặc biệt có khấu trừ (tokutei kouza / gensenari), bạn không cần khai và chủ sử dụng lao động sẽ không biết. Tuy nhiên, khai là cần thiết nếu bạn muốn chuyển lỗ hoặc yêu cầu tín dụng cổ tức.
Thu Nhập Dưới 200.000 Yên: Vẫn Quan Trọng
Bạn có thể đã nghe rằng "bạn không cần khai nếu thu nhập phụ dưới ¥200.000". Điều này đúng với thuế thu nhập, nhưng thuế cư trú thì khác.
⚠️ Quan Trọng
Ngay cả khi thu nhập phụ dưới ¥200.000, bạn vẫn cần khai thuế cư trú. Không làm điều này có thể dẫn đến truy thu thuế sau này.
Khai thuế cư trú được thực hiện tại văn phòng chính quyền địa phương. Nhớ chọn "thu thuế thông thường" khi khai.
| Số Tiền Thu Nhập Phụ | Khai Thuế Thu Nhập | Khai Thuế Cư Trú |
|---|---|---|
| Dưới ¥200.000 | Không cần thiết | Cần thiết |
| Trên ¥200.000 | Cần thiết | Được bao gồm trong khai thuế thu nhập |
Rủi Ro Nếu Bị Phát Hiện và Cách Ứng Phó
Hãy hiểu các hậu quả tiềm năng nếu chủ sử dụng lao động phát hiện công việc phụ của bạn.
Các Hành Động Kỷ Luật Có Thể
| Tình Huống | Hậu Quả Có Thể | Ghi Chú |
|---|---|---|
| Công việc phụ bị cấm bởi quy định | Cảnh cáo bằng lời đến kỷ luật | Phụ thuộc vào mức độ nghiêm trọng |
| Làm việc cho đối thủ cạnh tranh | Có thể bị sa thải | Vi phạm không cạnh tranh |
| Hiệu suất công việc chính bị ảnh hưởng | Cảnh cáo nghiêm trọng đến kỷ luật | Năng suất giảm, v.v. |
| Uy tín công ty bị tổn hại | Có thể bị sa thải | Công việc phụ trái đạo đức công |
Khi Sa Thải Có Thể Hợp Pháp
Sa thải vì công việc phụ hợp pháp chủ yếu trong các trường hợp sau:
- Làm việc cho đối thủ cạnh tranh (vi phạm không cạnh tranh)
- Ảnh hưởng đáng kể đến nhiệm vụ công việc chính
- Hành động gây tổn hại uy tín công ty
- Vi phạm bảo mật
Việc vi phạm đơn giản quy định "cấm công việc phụ" thường không biện minh cho việc sa thải hợp pháp.
Cách Ứng Phó Nếu Bị Phát Hiện
- Bình tĩnh và đánh giá: Hiểu họ biết gì và làm thế nào họ phát hiện
- Xem lại quy định công ty: Kiểm tra phạm vi hạn chế và điều khoản kỷ luật
- Giải thích thành thật: Không nói dối; giải thích sự thật
- Đề xuất các bước tiếp theo: Cho biết bạn sẽ tiếp tục hay dừng công việc phụ
- Tìm kiếm tư vấn chuyên gia nếu cần: Luật sư lao động có thể giúp đỡ
Cập Nhật Cải Cách Thuế 2026
Các cải cách thuế năm 2026 bao gồm những thay đổi liên quan đến công việc phụ.
Tăng Khấu Trừ Cơ Bản
Bắt đầu từ năm 2026, khấu trừ cơ bản dự kiến sẽ tăng. Điều này sẽ giảm thu nhập chịu thuế và giảm gánh nặng thuế thu nhập và cư trú.
| Mục | Đến 2025 | Từ 2026 |
|---|---|---|
| Khấu Trừ Cơ Bản | ¥480.000 | ¥580.000 (dự kiến) |
| Khấu Trừ Thu Nhập Lao Động (tối thiểu) | ¥550.000 | ¥650.000 (dự kiến) |
Tác Động Đến Công Việc Phụ
Khấu trừ cơ bản tăng có thể có các tác động sau:
- Giảm thêm gánh nặng thuế trên số tiền thu nhập phụ nhỏ hơn
- Có thể thay đổi ngưỡng thuế cư trú
- Ngưỡng miễn khai ¥200.000 dự kiến không thay đổi
Kiểm tra trang web Cơ quan Thuế Quốc gia để biết thông tin cải cách thuế mới nhất.
Câu Hỏi Thường Gặp
C1. Tôi có thể chọn thu thuế thông thường nếu thu nhập phụ dưới ¥200.000 không?
T. Có, bạn có thể chọn thu thuế thông thường khi khai thuế cư trú. Mặc dù không cần khai thuế thu nhập, khai thuế cư trú là bắt buộc, và bạn có thể chọn thu thuế thông thường lúc đó.
C2. Thu thuế thông thường có đảm bảo 100% không bị phát hiện không?
T. Đáng tiếc, không có đảm bảo 100%. Lỗi xử lý của chính quyền địa phương hoặc công việc phụ được trả như lương vẫn có thể dẫn đến thu thuế đặc biệt. Rủi ro từ mạng xã hội và truyền miệng cũng vẫn còn.
C3. Có phải là bất hợp pháp khi khai thuế mà không nói với chủ sử dụng lao động về thu nhập phụ không?
T. Chọn thu thuế thông thường và khai thuế đúng cách là hoàn toàn hợp pháp. Tuy nhiên, không khai thu nhập (trốn thuế) là bất hợp pháp. Ngoài ra, vi phạm quy định lao động của công ty có thể tạo ra vấn đề hợp đồng.
C4. Khai thuế có khó không?
T. Sử dụng hệ thống khai thuế trực tuyến của NTA (Kakutei Shinkoku Shosaku Corner), bạn có thể tạo khai báo bằng cách làm theo hướng dẫn trên màn hình. Người mới thường có thể hoàn thành trong 2-3 giờ. Dịch vụ tư vấn tại văn phòng thuế cũng có sẵn.
C5. Tôi có thể khấu trừ chi phí mà không có hóa đơn không?
T. Nói chung, bạn cần tài liệu (hóa đơn, biên nhận, sao kê) để chứng minh chi phí. Tuy nhiên, sao kê thẻ tín dụng và hồ sơ ngân hàng có thể được chấp nhận trong một số trường hợp. Giữ hồ sơ hàng ngày là cần thiết.
Checklist Khai Thuế Công Việc Phụ
Trước Khi Khai
- □ Tính tổng thu nhập phụ trong năm
- □ Sắp xếp hóa đơn và hồ sơ chi phí
- □ Lấy giấy chứng nhận khấu trừ từ chủ sử dụng lao động chính
- □ Chuẩn bị thẻ My Number (hoặc thẻ thông báo)
- □ Xem lại sao kê thanh toán từ nguồn công việc phụ
Trong Khi Khai
- □ Chọn đúng danh mục thu nhập (kinh doanh/khác)
- □ Khấu trừ tất cả chi phí đủ điều kiện
- □ Chọn "Tự nộp" (thu thuế thông thường)
- □ Kiểm tra lại tất cả các mục
- □ Lưu bản sao khai báo
Sau Khi Khai
- □ Nộp thuế cư trú đúng hạn khi phiếu thanh toán đến
- □ Giữ hóa đơn và hồ sơ trong 7 năm
- □ Tiếp tục quản lý chi phí cho năm sau
Công Cụ Quản Lý Chi Phí Được Đề Xuất
Khai thuế suôn sẻ cho công việc phụ đòi hỏi theo dõi chi phí nhất quán. Sử dụng các công cụ tự động số hóa hóa đơn từ ảnh giúp quá trình dễ dàng hơn nhiều.
📱 Đơn Giản Hóa Quản Lý Chi Phí với Denpyo
Denpyo sử dụng AI để tự động trích xuất số tiền, ngày và danh mục chi phí từ ảnh hóa đơn, sắp xếp dữ liệu bạn cần cho khai thuế.
- ✅ Số hóa hóa đơn tự động từ ảnh
- ✅ Phân loại chi phí tự động
- ✅ Trực quan hóa tiết kiệm thuế
- ✅ Xuất dữ liệu cho khai thuế
Tóm Tắt: 3 Điểm Chính
🎯 Điểm 1: Luôn Chọn Thu Thuế Thông Thường
Đánh dấu "Tự nộp" (thu thuế thông thường) trên trang thứ hai của khai thuế là bước quan trọng nhất. Điều này ngăn thuế cư trú trên thu nhập phụ được báo cáo cho chủ sử dụng lao động.
🎯 Điểm 2: Tránh Công Việc Phụ Loại Lương
Công việc bán thời gian và các công việc khác được trả như lương thường sử dụng thu thuế đặc biệt, khiến việc bị phát hiện dễ hơn. Nếu có thể, hãy làm việc như nhà thầu hoặc freelancer.
🎯 Điểm 3: Cẩn Thận với Mạng Xã Hội và Truyền Miệng
Ngay cả với các chiến lược thuế hoàn hảo, việc bị phát hiện thông qua bài đăng mạng xã hội hoặc trò chuyện với đồng nghiệp vẫn xảy ra. Giữ công việc phụ của bạn riêng tư càng nhiều càng tốt.
Cân Nhắc Thảo Luận Với Chủ Sử Dụng Lao Động
Cuối cùng, hãy cân nhắc lựa chọn thảo luận công việc phụ với công ty thay vì giữ hoàn toàn bí mật.
Ngày càng nhiều công ty cho phép công việc phụ. Tính đến năm 2024, khoảng 70% công ty niêm yết cho phép một số hình thức việc làm thứ hai.
Được chấp thuận chính thức cho công việc phụ có nghĩa là:
- Tự do khỏi lo lắng bị phát hiện
- Khả năng theo đuổi công việc phụ một cách công khai
- Tiềm năng hiệp lực với công việc chính
- Tác động tích cực đến sự nghiệp tương lai
Hãy cân nhắc xem lại quy định công ty và tham khảo ý kiến quản lý hoặc bộ phận nhân sự.
Tài Liệu Tham Khảo
Theo dõi chi phí, tối đa hóa khấu trừ
Denpyo quét hóa đơn của bạn và tự động tìm khoản tiết kiệm thuế.
